近年来，金融、公安等部门不断加大对倒卖银行卡、支付账户等行为的整治力度，但“新华视点”记者近日调查发现，此类违法交易仍然活跃，银行卡“四件套”上千元、微信账号几百元、单位银行账户近万元……这些被买卖的账户被犯罪分子用来实施网络赌博、洗钱、电信诈骗。

一套银行卡能卖上千元

2018年底，福建安溪警方在查获一起网络赌博案件时，发现有人大量使用银行卡帮助犯罪团伙洗钱。安溪县公安局合成作战中心民警黄东宇介绍：“近百万元赌资先后经过五六次大规模转账，通过四五十张银行卡‘洗白’。”

记者发现，网络赌博、电信诈骗、洗钱等犯罪团伙除了大量使用个人银行卡转移赃款，还频繁交替使用第三方支付账户、单位银行账户。

福州警方近日查办的一起诈骗案中，诈骗分子利用多个平台腾挪资金：90余万元的诈骗款，由受害方账户转入诈骗团伙控制的1个单位银行账户后，被分散转入3个个人银行账户，之后又被分成79笔转到17个支付宝账户，再经过多次个人银行账户之间的流转，最终汇入由31个银行账户组成的资金池。

犯罪团伙手里大量的银行账户从何而来？

办案民警介绍，这些个人银行账户多是进城务工人员、偏远地区人员、无业人员、在校大学生等在银行开卡后出售的。泉州晋江法院审理的一起诈骗案中，有2.3万元诈骗款被转入在校大学生韩某的一张信用卡。后经查实，同为在校大学生的胡某此前以每套250元的价格收购韩某4套信用卡“四件套”，其中3张卡多次倒卖后流入这起诈骗案犯罪团伙手中。

泉州市公安局刑侦支队一大队大队长陈宗庆说：“现在银行开户很方便，而单套银行卡‘黑市’一手价少则数百元，多则上千元，吸引了一些贪图利益的人。此外，有些不法分子以淘宝店刷流水或做生意转账等为由，忽悠一些群众出卖自己的账户。”

违法交易呈现新特点

除了银行卡，警方表示，近来，买卖第三方支付账户和对公银行账户多发。

一名卖家告诉记者，银行卡“四件套”加实名绑定的微信账户单价1800元，微信既可以用来与“客户”交流，还可以用来转账收款，很受欢迎。

此外，记者从警方了解到，在最近破获的案件中，多次出现了单位银行账户。由于单位银行账户转账额度不受限、冻结难，越来越多地被不法分子利用。在福建安溪近期查获的一起诈骗案件中，一周之内，26万元的诈骗款在4个单位银行账户之间流转。

黄东宇告诉记者：“办案中发现，有人为了获取单位银行账户，先到工商部门注册公司，再到金融机构开设账户后倒卖。”一个网上账户卖家称：“单位银行账户是最安全的，‘四件套’再加公司营业执照为9500元一套。”

买卖账户将影响征信

近日，中国人民银行发布关于进一步加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知，对不法分子利用买卖的银行账户和支付账户转移赃款、逃避打击等问题加大惩戒力度，非法出租、出售、购买银行账户或支付账户的单位和人员征信记录将受影响。

此外，通知明确，公安机关认定的涉嫌非法买卖账户、冒名开户的单位和个人，银行和支付机构5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开立账户，其信息还将被移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。针对转移诈骗资金向单位支付账户转移的新趋势，通知还要求加强单位支付账户开户审核和存量账户的核实。

福州市公安局刑侦支队办案民警表示，打击非法买卖支付账户关键在源头端治理，要提高个人和单位非法买卖账户的违法成本。央行新规进一步强化对开设账户特别是单位支付账户的管理，加大对冒名开户的惩戒力度，将非法买卖账户等行为与个人和单位信用绑定，可以形成有力震慑。

据新华社福州5月5日电