人行荥阳市支行

构筑反洗钱防线

本报讯（通讯员 王培勋）为遏制和防范犯罪分子利用银行卡进行洗钱犯罪，近日，人行荥阳市支行要求辖区内金融机构以组织推动长效化为目标，以业务培训经常化为依托，以监督检查日常化为手段，以流程操作精细化为保障，着力构筑金融机构反洗钱五道“防线”。

一是构筑思想防线，使金融机构充分认识到利用银行卡进行洗钱活动的社会危害。二是构筑能力防线，加强对各金融机构反洗钱从业人员的业务培训。三是构筑“制度防线”，加大对违规办理银行卡的处罚力度，完善反洗钱联席会议制度。四是构筑“监控防线”，加强对特约商户清算环节的监控，严格执行与金融业务相关特殊行业的协议书条款，要求各特约商户加强对POS机，ATM等机具的管理，防止商户与犯罪分子勾结刷卡消费套取现金。五是构筑技术防线，完善公民身份信息联网核查系统；改进大额和可疑支付交易监测报告系统，提升调查监测和识别水平。