美国总统贝拉克·奥巴马17日在白宫发表讲话,公布全面金融监管改革方案。这一20世纪30年代“大萧条”结束以来最大规模的监管改革目的是确保当前金融危机不再重演。
美联储权力极大加强
美国政府当天公布一份88页的白皮书,详细阐述改革方案。根据这一方案,联邦储备委员会的权力得到极大加强,金融体系中一些以前不受监管的部分将置于监管之下。除此之外,政府提议,建立消费者金融保护署,监管房屋抵押信贷和信用卡等消费信贷。
奥巴马说,这是“金融监管系统的全面改革,其规模在‘大萧条’结束之后闻所未闻”。
根据这一提案,美联储的职权将得到大大拓宽,其监督范围由银行扩大到所有可能对金融稳定形成威胁的企业,包括所有大型控股公司和金融企业。
金融体系中一些先前未受监管的区域,如对冲基金等大型私募资本、信贷违约掉期等场外交易的金融衍生品也将受到监管。
严防金融危机重演
这一计划的目的是防止金融危机重演。奥巴马用形象语言说明,要阻止的就是那种半夜打来的电话,要求他作出令人不快的决定:是放任大型企业倒闭,还是用纳税人的钱拯救它们。
奥巴马说,他的目标是建立一个对商业企业和消费者都有利的体系,奖励诚信和良性竞争,限制狡诈与诡计。
至于为何要对监管制度作这些改造,奥巴马说,“大萧条”之后制定的规则“已经不能适应21世纪全球经济的速度、广度和复杂程度”,因此需要制定新的“交通规则”,抵御造成这次金融危机的“不负责文化”。
美国政府没有采用彻底重建监管体系的建议,而是采取了改造的策略。
两党上演利益之争
奥巴马说,他希望这一方案今年年底之前在国会得到通过。民主党方面已经积极响应。隶属民主党的国会两大相关委员会主席分别表态,将迅速行动。
参议院银行委员会主席克里斯托弗·多德说:“我们今年要把这件事做成。”众议院财政委员会主席巴尼·弗兰克开玩笑说,白宫威胁,如果不赶快行动就要“狠狠教训我们”。
但这一方案在共和党方面并不受欢迎。共和党全国委员会主席迈克尔·斯蒂尔发表声明说:“就像我们在汽车业、银行业、抵押信贷机构和健康保险体系中看到的一样,奥巴马总统的解决办法总是让联邦政府获得更多权力,微观管理美国经济。”
围绕金融监管改革,国会除了两党之争,还将上演利益集团之争。金融机构、对冲基金等利益集团将在国会发动游说攻势,尽力争取更多“自由”,消费者权益组织等认为提议还走得“不够远”的组织则会要求采取更为激进的措施。
新华社特稿
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金融监管改革要点
——联邦储备委员会获得更多权力,监督范围扩大到所有可能对金融稳定形成威胁的企业,而不仅仅是银行控股公司。
——由财政部牵头成立金融服务监管委员会,以发现金融体系的“系统性”危险,同时促进跨部门合作。
——对金融企业设立更严格的资本标准,大企业的标准相应提高。
——设立专门的银行监督机构,对所有在联邦政府注册的银行实施监督。
——撤销储蓄管理局这一监管力度较弱的部门,以避免部分吸储机构借此避免美联储监管。
——要求对冲基金等大型私募资本的经营者在证券和交易委员会注册。
——建立消费者金融保护署,以保护消费者不受金融系统中不公平、具有欺骗性和滥用权力与资金的行为损害。
——限制美联储的紧急救助权力,要求其在向个人、机构和企业提供紧急金融救援前获取财政部长的书面许可。 据新华社电