本报讯 说到“财富管理”相信近年来人们并不陌生,尤其是经历过2006年、2007年、2008年大喜大悲的洗礼,再到2009年、2010年、2011年跌宕起伏的煎熬,“财富管理”不但让人又爱又恨,同时也带给人们更多的反省和思考。到底该如何打理自己的财富?财富管理路在何方?近日,招商银行推出“财富检视提升计划”服务,帮助客户定位投资并开启财富之旅。
目前投资品种层出不穷,每个品种风险属性千差万别,一旦掌握不好都容易让自己遭遇不必要的风险。为此招商银行推出了“财富检视提升计划”,该计划通过招商银行特有的“倾听、建议、实施、跟踪”的四步工作法原理,根据各类资产过往的收益性、波动性以及各资产之间的相关性,根据“在相同风险下,挑选收益最大的或在相同收益下,挑选风险最小”的原则找出最优的投资组合集,再根据不同可承受最大风险的程度值(VAR值)测算出适合每位投资者的最佳的投资组合方案。且任何一个方案基本都配有两种以上的不同类别的资产,充分利用“资产配置”的理念,在获取收益和分散风险中寻求最佳的平衡点。
招商银行相关负责人表示,再完美的理财建议,永远只能是“财富管理”的开始,面对瞬息万变的金融市场,定期检视“财富组合”,根据最新形势提供修正意见才是“财富管理”的精髓。招商银行原创的“全球资产配置模型”可随时对各类资产组合进行诊断、检视。“财富检视提升计划”服务就像是一个专业的金融座驾4S店,可定期为客户的财富引擎进行检视,并提供具体的调整建议和实施方案。 (史治国)