§1.0重要提示

本公司董事会及董事保证本报告所记载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本公司第四届董事会第二次会议于2012年4月13日审议通过了本年度报告及摘要。本次会议应到董事15人，实到董事13人，委托2人。

本公司年度财务报告已经河南诚和会计师事务所根据国内审计准则审计，并出具了无保留意见的审计报告。

郑州银行股份有限公司董事会

本公司董事长、党委书记王天宇、行长申学清、总会计师毛月珍，保证年度报告中财务报告的真实、完整。

§2.0 公司基本情况简介

2.1 公司法定中文名称：郑州银行股份有限公司（简称郑州银行，下称“本公司”）

公司法定英文名称：BANK OF ZHENGZHOU CO.,LTD.

（简称BANK OF ZHENGZHOU）

2.2 法定代表人：王天宇 董事长

2.3 注册地址：中国郑州郑东新区商务外环路22号

办公地址：中国郑州郑东新区商务外环路22号 邮政编码：450046

2.4 本公司选定的信息披露报纸：《金融时报》、《郑州日报》

年度报告备置地点：本公司董事会办公室

联系电话：0371-67009868 传真：0371-67009868

电子信箱：dongshiban666@yahoo.com.cn

2.5 其他有关资料

首次注册登记日期：1996年11月16日

变更注册登记日期：2011年12月17日

企业法人营业执照注册号：豫工商企410000100052554

金融机构法人许可证号：B1036H241010001

聘请的国内会计师事务所名称：河南诚和会计师事务所

办公地址：郑州市金水区经三路32号财富广场7号楼7层

聘请的律师事务所名称：河南晟大律师事务所

办公地址：郑州市金水区花园路85号新闻大厦21层

2.6本报告以中英文编制，在对中英文理解上发生歧义时，以中文表述为准。

§3.0会计数据及业务数据摘要

3.1报告期主要财务数据

单位:人民币/万元

注：1.利润总额为税前利润总额。 2.扣除的非经营性损益项目为营业外收支净额-5018万元，其中：营业外收入713万元、营业外支出5731万元。 3.营业利润为利润总额，减去营业外收支净额后的余额。

单位:人民币/万元

3.2 截止报告期末前三年主要会计数据和财务指标

单位:人民币/万元

3.3 截止报告期末前三年补充财务数据

单位:人民币/万元

注：1.存款总额包括对公存款及储蓄存款，对公存款包括活期存款、单位通知存款、定期存款、应解汇款、存入保证金、财政性存款、待结算财政款项；储蓄存款包括活期储蓄存款、个人通知存款、定期储蓄存款。2.贷款总额包括一般贷款、贴现、垫款。

3.4 截止报告期末前三年补充财务指标

单位：人民币/万元、%

注:1.存贷比的计算包含贴现；不良贷款率的计算包括垫款。

3.5 报告期内股东权益变动情况

单位:人民币/万元

股东权益变动原因：1.实收资本本年增加250800万元，系本公司增资扩股。

2.资本公积本年增加数6713万元，其中:增资溢价部分3565万元，可供出售金融资产公允价值变动部分3148万元；资本公积本年减少数892万元，系可供出售金融资产公允价值变动影响额。盈余公积本年减少数154万元为以前年度损益调整结转影响数。

3.盈余公积本年增加9578万元，为提取的法定盈余公积。

4.一般准备增加15679万元，为年末计提的一般风险准备。

5.未分配利润本年增加的95777万元为当年实现的净利润，本年减少的26646万元为计提的法定盈余公积9423万元、一般准备15679万元、以前年度损益调整结转综合影响1389万元。

3.6 资本构成及其变化情况

单位:人民币/万元

注:1.本年补充250800万元实收资本。

§4.0股本变动及股东情况

4.1 报告期内股份变动情况表

报告期内，本公司股份未发生变动，情况如下：

单位：万股

4.2 股东及变化情况

4.2.1 股东情况

截止报告期末，公司股东总数为4481户，其中法人股东386户，自然人股东4095人。

4.2.2 股东股权转让和新增情况

报告期内：

——本公司法人股东河南省兴亚企业集团有限公司将其持有的1240万股份转让给河南省索克实业有限公司。该项股权转让手续于报告期内办理完毕。

——本公司郑州市第二人民医院等8家法人股东将共计975万股份转让给百瑞信托有限责任公司。该项股权转让手续于报告期内办理完毕。

——报告期内，本公司增发股份250,800万股，其中新进法人股东58家，合计参股额度226,100万股；原股东增持4家，增持股份24,700万股。

4.3 报告期末最大十名股东持股情况：

单位：股

4.4 本公司股东股份的质押及被查封情况

报告期内，本公司股东股份无质押及被查封情况。

4.5 持股5%以上的股东情况

4.5.1 郑州市财政局

郑州市财政局是郑州市人民政府综合管理财政收入、主管财政监督、参与对国民经济进行宏观调控的综合职能部门。

报告期内，郑州市财政局持有本公司股份49,590万股，占本公司总股本的12.58%，该股份不存在被质押或其他争议的情况。

4.5.2 豫泰国际（河南）房地产开发有限公司

本公司第二大股东豫泰国际（河南 ）房地产开发有限公司成立于1992年12月，注册资金22,396万元，经营范围:房地产开发、销售。

报告期内，豫泰国际（河南）房地产开发有限公司26,200万股，占郑州银行总股本的6.65%，该股份不存在被质押或其他争议的情况。

4.5.3 河南兴业房地产开发有限公司

河南兴业房地产开发有限公司成立于1998年，注册资金5,000万元，经营范围：房地产开发经营，建筑材料销售。

报告期内，河南兴业房地产开发有限公司25,000万股，占郑州银行总股本的6.34%，该股份不存在被质押或其他争议的情况。

4.5.4 郑州投资控股有限公司

郑州投资控股有限公司（原郑州国有资产经营有限公司）成立于2005年，国有独资公司，注册资金80,000万元，经营范围：经市政府批准持有市属国有企业的国有资产产权；运用国有资产的收益进行投资、收益；承担国有企业改制、职工安置、重组和搬迁等的资金筹措及周转等。

报告期内，郑州投资控股有限公司23，480万股，占郑州银行总股本的5.96%，该股份不存在被质押或其他争议的情况。

4.5.5 河南晨东实业有限公司

河南晨东实业有限公司成立于2003年，注册资金120,000万元，经营范围：建材、化工材料（不含易燃易爆化学危险品）、工艺美术品、家具、五金交电、纺织品、百货、计算机软硬件、日用杂品、机械电子设备（汽车除外）、服装的销售。

报告期内，河南晨东实业有限公司22,600万股，占郑州银行总股本的5.73%，该股份不存在被质押或其他争议的情况。

4.5.6 中原信托有限公司

中原信托有限公司成立于1985年，是经过中国银监会批准、以金融信托为主营业务的省属国有控股非银行金融机构，注册资本120，200万元，经营范围:资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务等。

报告期内，中原信托有限公司20,500万股，占郑州银行总股本的5.20%，该股份不存在被质押或其他争议的情况。

§5.0 董事、监事、高级管理人员和员工情况

5.1 现任董事、监事、高级管理人员情况

5.1.1 董事基本情况

5.1.2 监事基本情况

5.1.3高级管理层成员基本情况

5.1.4 其他高级管理人员基本情况

5.1.5年度报酬情况

本公司董事会对本公司高级管理层进行年度经营目标考核，确定其薪酬数额。

本公司高级管理人员领取薪酬人数共13人，年度薪酬总额438万元，奖金173万元。

5.2 报告期内董事、监事、高级管理人员变更情况

报告期内，本公司董事、监事、高级管理人员变更情况如下：

52.1 本公司2011年6月24日召开郑州银行2010年股东年会，会议同意焦金荣同志辞去本公司董事职务；

5.2.2 本公司于2011年6月24日召开股东年会，会议同意增补刘煜辉同志为本公司外部监事；

5.2.3 本公司于2011年11月10日召开2011年第一次临时股东大会，会议同意增补范大路同志为本公司股权监事；

5.2.4 本公司于2011年12月12日召开第三届监事会2012年第二次临时会议，会议同意李文斌同志辞去本公司监事长职务；

5.2.5 本公司于2011年12月12日召开第三届监事会2012年第二次临时会议，会议同意范大路同志为本公司监事长；

5.2.6 本公司于2011年12月29日召开第三届监事会第31次会议，会议同意张秋莉同志辞去本公司职工监事职务；

5.2.7 本公司于2011年1月28日召开第三届董事会2011年度第一次临时会议，会议同意聘任郭志彬、张文建2位为本公司行长助理；

5.2.8 2011年3月24日召开第三届董事会第30会议，会议同意聘任孙海刚同志为公司行长助理；

5.2.9 本公司于2011年9月5日召开第三届董事会2011年度第四次临时会议，会议同意聘任毛月珍同志为郑州银行总会计师；

5.2.10 本公司于2011年12月12日，召开第三届董事会2011年度第5次临时会议，会议同意王天宇同志辞去本公司行长职务；

5.2.11 本公司于2011年12月12日，召开第三届董事会2011年度第5次临时会议，会议同意范大路同志辞去本公司副行长职务；

5.2.12 本公司于2011年12月12日，召开第三届董事会2011年度第5次临时会议，会议同意聘任申学清同志为本公司行长；

5.2.13 本公司于2011年12月12日，召开第三届董事会2011年度第5次临时会议，会议同意聘任夏华同志为本公司副行长。

5.3 员工情况

报告期内，本公司在岗员工1940人，内退人员419人。新招聘大学生182名。

§6.0 公司治理情况

6.1 报告期内公司治理情况

6.1.1 公司治理架构

报告期内，本公司根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，积极推动科学决策和有效监督，努力提升公司治理水平。报告期内高级管理层力量进一步得到充实，成功完成增资扩股工作，资本实力大幅提升，盈利水平再创新高，实施高级管理层考评与激励约束机制，确保公司治理机制运作有效。

6.1.2 公司股东与股东大会

报告期内，本公司第三届董事会共筹备召开了两次股东大会。会议对董事会年度工作报告、监事会年度工作报告、预算执行情况报告、利润真实性审计报告、利润分配方案、财务预算方案、分红方案等21项议案进行了审议。会议报告了董事会对董事和独立董事的评价以及监事会对监事和外部监事的评价，通报了河南银监局对本公司的年度监管意见及本公司执行整改情况报告。

河南晟大律师事务所对会议的召集和召开程序、出席会议股东的资格、提案、表决程序等事项的合法有效性进行现场见证并出具法律意见书。

6. 2 公司董事与董事会

6.2.1 董事会构成及其工作情况

本公司董事会由13名董事组成，其中独立董事2名。报告期内，董事积极履行职责，认真出席会议并审议本公司发展的重大事项，恪尽职守、勤勉尽责，不断完善董事会运作体系、强化公司治理、推进战略管理、实行科学决策、促进稳健经营，形成了有效的决策和监督机制，持续推动了本公司的现代金融企业建设进程，维护了本公司和股东的利益。

报告期内，本公司董事会召开了9次董事会。其中例会4次，临时会议5次。内容包括董事会报告、董事会各专业委员会报告、经营班子工作报告、本公司年度财务状况报告、利润分配方案、网点规划等75项重要事项。

全体董事出席或委托其他董事代为出席会议，并认真审议各项议案，勤勉尽职行使董事权力，履行相应职责。

6.2.2 董事会下设委员会运作情况

董事会下设立战略与发展、风险管理、关联交易控制、审计、薪酬与考核、提名6个委员会。关联交易控制委员会、提名委员会以及审计委员会的主任委员均由独立董事担任。董事会设立各专门委员会，加强了独立董事对本公司的监督，强化了董事会在战略、关联交易、资产质量、薪酬和内部控制等方面的监控职能，对本公司提高管理水平、改善治理结构、保护投资者合法权益起到了积极的作用。

告期内，战略与发展委员会制订了《郑州银行股份有限公司2011-2015年发展战略规划》和《郑州银行股份有限公司2011-2015年部门发展战略规划》，从规模、效益、质量、结构、市场份额、监管评级等七个方面确定本公司战略目标体系。

风险管理委员会召开9次会议，审议议题17项。主要是对各项风险事项和授信项目进行审议，持续加强监督、检查，强化过程监督，严守风险底线，完善风险治理建构，培育风险文化，提高董事会综合风险管控能力。

关联交易控制委员会召开1次会议，审议议题1项。认真落实有关监管要求和精神，及时跟踪本公司关联方授信情况和信息，对相关关联交易事项进行审议，控制关联交易风险，做好风险关联交易管理工作。

审计委员会召开2次会议，审议议题2项。通过针对性的检查，进一步明确管理层次、职责，完善管理方法，增强风险识别、评估能力，促进本公司安全、稳定运行，持续加强了董事会管控能力。

薪酬委员会召开3次会议，审议议题3项。主要是完善高管薪酬薪酬与考核体系与机制，推进董事与高管考核与履职评价工作。提名委员会召开4次会议,审议议题7项。做好公司高级管理人选的任职资格审查工作，探索研究高级管理人员的选聘与管理机制。

6.3 公司监事与监事会

本公司监事会由5名监事组成，其中外部监事2名，职工代表监事1名。监事会人数及人员的构成、监事任职资格和选举程序等，均符合相关法律、法规和公司章程的规定。

报告期内，本公司监事本着对股东负责的精神，认真履行各项监督职能，切实维护股东及利益相关者的合法权益。

6.3.1 公司信息披露与透明度

本公司已按照银行业监管部门的信息披露要求，通过不同的形式，提高信息披露的及时性、准确性和真实性保股东能够及时获取公司信息。报告期内，本公司编制了2010年度报告，在公司网站、当地媒体、行业报刊和营业网点供公司股东和相关利益人查阅。

本公司认真对待公司股东的来信、来电、来访与咨询，解决股东的实际问题，切实维护公司股东特别是中小股东的利益。

6.4 独立董事与外部监事履行职责情况

本公司根据《股份制商业银行公司治理指引》和《股份制商业银行独立董事和外部监事制度指引》的规定要求，已建立了独立董事和外部监事制度，对公司决策发挥了积极的作用。

报告期内，2名独立董事均能够勤勉尽职，充分发挥了独立董事的积极作用。具体表现为：认真参加董事会会议并积极发言，注重维护公司利益；其领导关联交易控制委员会、提名委员会、审计委员会在严格控制公司关联交易，建立公司关联人、董事、监事的信息档案，听取公司财务状况报告的同时，对本公司风险管理流程和监管部门的政策全面了解，能够准确判断公司风险、合规状况以及财务报告信息的真实性、完整性和准确性，指导公司业务的发展，为董事会正确决策起到了积极有效的促进作用。

报告期内，2名外部监事关注本公司的成长和风险防范，注重自身的学习和提高，勤勉工作，并对有关议案独立地发表意见与建议，得到经营层的重视并被采纳，较好地履行了监事的职责。

6.5 公司经营决策体系

本公司最高权利机构为股东大会，董事会负责本公司的经营决策，监事会负责对公司的经营管理、财务等事项进行监督，均对股东大会负责。行长由董事会聘任，对公司日常经营活动行使充分的权利，并对董事会负责。公司实行一级法人体制，各分支机构均为非独立核算单位，其经营管理活动均由总部授权，对总部负责。

6.6 对高级管理人员的考评及激励约束机制

公司董事会根据年度经营指标完成情况、风险管控情况、监管达标情况等对高级管理人员进行考核评价,并结合高管人员分工，分别制订了有针对性的绩效考核指标，考核结果与年度奖励分配挂钩。同时，根据监管要求，对60%的绩效薪酬执行延期支付，旨在有效控制风险，实现风险持续期与薪酬支付期保持一致。公司高级管理人员收入须经董事会下设的薪酬与考核委员会审议通过，并提交董事会审议。

§7.0 股东大会情况简介

7.1 报告期内股东大会召开情况

报告期内，本公司召开了2次股东大会，其中，股东年会1次，临时股东大会1次，会议表决通过了21项议案，具体情况如下：

2011年6月24日召开股东年会，会议表决通过了《郑州银行股份有限公司第三届董事会2010年度工作报告》、审议《郑州银行股份有限公司第三届监事会2010年度工作报告》、《关于郑州银行股份有限公司2010年度经营成果真实性有关意见的报告》、《关于郑州银行股份有限公司2010年度利润及费用预算执行情况的报告》、《关于<郑州银行股份有限公司2011年度利润及营业费用预算方案>的议案》、《关于郑州银行股份有限公司2010年度利润分配方案的议案》、《监事会关于郑州银行股份有限公司董事和独立董事2010年度履职情况的报告》、《监事会关于郑州银行股份有限公司监事和外部监事2010年度履职情况的报告》、《监事会关于郑州银行股份有限公司经营层高级管理人员2010年度履职情况的报告》、《关于向郑州银行股份有限公司独立董事支付薪酬的议案》、《关于向郑州银行股份有限公司外部监事按支付薪酬的议案》、《关于修订<郑州银行股份有限公司章程>的议案》、《关于增补刘煜辉同志为郑州银行外部监事的提案》、《关于河南省索克实业有限公司受让河南省兴亚企业集团有限公司股权的议案》、《关于百瑞信托有限责任公司受让郑州市第二人民医院等8家法人股东股权的议案》、《关于焦金荣同志辞去郑州银行股份有限公司董事的议案》16项议案。

2011年11月10日召开临时股东大会，会议表决通过了《关于[郑州银行股份有限公司增资扩股方案]的议案》、《关于同意豫泰国际（河南）房地产开发公司、河南兴业房地产开发有限公司等投资人入股郑州银行股份有限公司的议案》、《关于变更郑州银行股份有限公司注册资本金的议案》、《关于修改郑州银行股份有限公司章程的议案》、《关于增补范大路同志为郑州银行股份有限公司监事的议案》5项议案。

7.2 选举、更换公司董事、监事情况

7.2.1 本公司2011年6月24日召开郑州银行2010年股东年会，会议同意焦金荣同志辞去本公司董事职务；

7.2.2 本公司2011年12月29日召开第三届监事会第31次会议，会议同意张秋莉同志辞去本公司监事职务；

7.2.3 本公司于2011年6月24日召开股东年会，会议同意增补刘煜辉同志为本公司外部监事；

7.2.4 本公司于2011年11月10日召开2011年第一次临时股东大会，会议同意增补范大路同志为本公司股权监事。

§8.0 董事会报告

8.1. 报告期内本公司经营情况

8.1.1 业务范围

本公司主要业务为提供银行及相关金融服务，详情载于经审计的会计报表附注。

8.1.2 报告期内经营状况综述

报告期内，本公司高级管理层认真贯彻落实董事会确定的各项发展计划，坚持以效益为中心，以防控金融风险和提高资产质量为前提，不断完善内控制度建设和经营管理机制，加大市场拓展力度，各项业务得到持续快速发展。本公司主要经营情况如下：

——主要经营指标完成情况

本公司资产总额达724.85亿元，较年初577.27亿元增长147.58亿元，增幅25.57 %，超额完成700亿元的年度目标值。资本充足率18.45%，较年初11.61%增长6.84个百分点；不良贷款率0.44%，较年初0.51%下降0.07个百分点；拨备覆盖率416.16%，较年初425.27%下降9.11个百分点，三项主要监管指标全部达到监管要求。

——风险管理及风险化解情况

报告期内，本公司狠抓风险防范体系建设，实施全面风险管理，强化内部控制建设、完善内控体系，风险控制能力得到显著提高，风险度逐步下降。主要是：（1）完善风险管理体系。通过政策、办法、方案的修订，完善了全面风险管理的制度框架、职权职责，为推进全面风险管理制度的深入开展奠定了坚实基础。（2）丰富风险管理和内部控制手段。一是通过制定质量内控目标指标，持续完善了内控目标指标设置，提升了本公司对体系运行的理解和认识，为公司全面风险管理体系的建设工作提供了有力支撑。二是通过开展全面风险排查工作，为深入了解本公司全面风险管理工作的执行情况，防范各类风险，提高和完善全面风险管理制度和流程提供了依据和参考。三是通过内部机制调整和管理理念创新，使本公司风险管理工作覆盖面更广，流程更精细，管理更专业。四是通过开展员工八小时内外行为操守排查，督促了员工注意个人行为规范，为防止违法违纪案件发生，减少和避免资产损失的提供了有力保证。（3）风险文化建设日渐深入人心。本公司在逐步构建完善的风险管理制度框架，不断健全风险管理制度文化的同时，进一步提高风险文化理念的认知度，使风险文化的理念不断深入人心。

——机构资源调配情况

报告期内，本公司共保有物理营业网点67个。为进一步完善机构网点的布局，整合机构资源，新增自助设备128台，本公司自助设备总数达到404台；营业迁址、改造网点8家，使网点分布更趋合理；新设郑州市区支行1家，郑州县域支行1家。

——银行卡及中间业务发展情况

报告期内，本公司银行发卡量148.63万张，卡内余额66.55亿元。业务开展情况：一是持续发行生肖系列套卡——“生肖卡·兔卡”（两款）寓意“大吉大利，吉祥如意”，满足了客户需求。二设计了一款以“扎根南阳，合作共赢”为理念，以躬耕南阳的卧龙先生为主题的银行卡——“商鼎卧龙卡” ，扩大了本公司在南阳地区的影响力。三是联合建设支行和郑州市城市公共交通客运管理处共同推出“出租汽车专用油补卡”， 为向郑州市出租车司机提供便利服务。四是完善本公司银行卡系统改造，延伸发展了银联卡受理市场及支付应用领域。

中间业务发展情况：一是持续发行理财产品，报告期内，本公司发行理财产品17支，募集资金14.06亿元。其中尚在存续期产品4支，规模0.7亿元。二是推出“缴付宝”，代理业务已覆盖居民日常生活的全部代缴费项目。

——个贷及发展情况

报告期内，本公司个人贷款余额84.24亿元，较年初净增34.79亿元，增幅70.35%。经房地产贷款的潜在损失进行模拟和估计，结果显示，在持续一年的轻度、中度和重度压力情景下，本公司个人住房贷款违约率分别为0.59%、1.32%、3.38%。

报告期内，本公司继续加大发展个人贷款业务的步伐。一是走个性化服务之路，用具有特色的产品和服务吸引客户，是该行提升市场竞争力的突破口。推出“乐安家”住房贷款系列，为寻常百姓购房、装修提供资金支持；“乐经营”贷款则为更多人创业提供了便利。二是进一步落实“三个办法一个指引”贷款新规，在放款前对贷款资金的用途进行审核，严控信贷资金流向。三是完善个人客户经理人才管理及激励约束机制。主要是加强个人客户经理培训，保证业务突出者奖励的落实。四是履行社会责任，组织企业财务人员进行金融知识培训，讲解中小企业及个人贷款的流程，使银企关系更加融洽。五是本公司压力测试专家小组借鉴多家国内外先进银行的做法和经验，制定了适合本公司房地产贷款压力测试需求的工作流程。

——金融科技建设情况

报告期内，本公司深入提升科技管理、积极推进项目建设开发，扎实做好系统运行稳定，科技工作取得全面进步。一是完成了开发环境小型机及服务器虚拟化建设工作，实现信息系统架构的虚拟化。二是完善2010年上线的新核心业务系统，对39套外围和管理系统全面调优；完成办公自动化系统、股权管理系统、小企业贷款管理系统、银企对账系统等12个大型项目的开发及上线工作；完成村镇银行综合业务系统、财务、信贷、报表四套主要系统的开发和上线工作，保障了本公司跨区域发展。三是完成中心机房的安全登录系统建设和KVM操作行为审计系统建设，基本完成了同城灾备体系的搭建，有效地防范了信息科技风险。四是完成了视频会议系统、企业邮箱的建设，及所有网点的IP电话及互联网的安装配置。五是组织召开了第六届全省城商行科技联席会议，邀请全省其他16家城商行科技负责人共同探讨科技合作及联合实施灾备建设的可行性，力促城商行之间科技合作尽快实施。

——成本费用控制情况

本公司继续严格执行各项财务制度，加强公司成本核算与管理，控制各项费用支出，最大限度地提高投入产出比。报告期内，公司成本收入比率为31.77%，受宏观经济环境影响，金融机构往来利息支出较同期支出增幅较大，成本收入比较上年度略有上升。

——企业文化建设情况

报告期内，本公司正式启动企业文化实施落地工作：一是企业文化特色成果基本成型。制作了《郑州银行企业文化手册》，对“鼎”文化的理念进行全面的阐释，在制度、行为和物质层面制定了详细的规范。二是企业文化建设载体不断优化。邀请专家为本公司行歌进行谱曲、录制、剪辑和后期制作。三是企业文化建设形式渐趋多样。公司通过开展行史教育、推广核心口号、举行升旗仪式、广泛教唱学唱行歌、组织学习员工宣言等多种方式，使全行员工对本公司经营理念、企业精神、宣传口号、核心价值观已经有了更加深刻的认识。四是企业文化建设活动日益丰富。公司积极组织开展“庆祝建党90周年系列活动”，开展书画摄影展、演讲比赛、合唱红歌、对党说句心里话、板报讲党史等活动，深入推进本公司党建工作。

8.2 2012年度的经营计划

8.2.1 全行工作的指导思想

深入贯彻2012年中央、省、市经济工作会议精神，以合规经营为前提，以科学发展为主线，紧紧抓住中原经济区、郑州都市区建设和增资扩股成功带来的战略机遇，重点抓好股权整合、战投引进、资本运作、机构建设、机制完善、业务创新、风险防控等主要工作，确保五年规划稳健实施，推动公司治理和经营管理水平持续提升，为郑州银行跨越式发展提供坚实保障。

8.2.2 2011年全行的主要经营和管理目标

——资产规模达到900亿元以上。

——各项存款余额达到675亿元以上（不含同业）。

——各项贷款余额达到465亿元。

——实现利润17亿元以上。

——资到14.67%以上；不良贷款率控制在0.6%以内；拨备覆持 350% 以上；三项主要监管指标要全部达标。

——继续优化最大单户、最大十户贷款比例，贷款集中度控制在监管要求之内。实现小微企业贷款增速高于本公司贷款增速、增量高于上年水平。

——持续提升监管评级，力争从3级上升为2级。

——确保不发生案件和重大事故。

8.3 董事会日常工作情况

8.3.1 报告期内董事会的会议情况及决议内容

报告期内，本公司筹备并如期召开了9次董事会。其中例会4次，临时会议5次。会议审议通过了本公司2011~2015年5年发展规划、网点规划、增资方案、修改章程、重大关联交易等重要事项。

8.3.2 董事会对股东大会决议的执行情况

报告期内，本公司筹备召开了2次股东大会。会议审议了本公司年度财务状况、利润分配方案、财务预算方案、预算执行情况、分红方案、增资扩股、增加资本金、修改章程等议案。在董事会高度重视与大力推动下均得到有效落实与执行。 （下转第七版）

项目 金额 利润总额 122,359 净利润 95,777 扣除非经常性损益后的净利润 99,540 营业利润 127,377 投资收益 49,302 补贴收入 - 营业外收支净额 -5,018 经营活动产生的现金流量净额 322,192 现金及现金等价物净增加额 -22,171

非经营性损益项目 金额 营业外收入 713 其中：罚没款收入 29 资产处置利得 0 出纳长款收入 5 捐赠利得 0 其他营业外收入 679 营业外支出 5731 其中: 资产处置损失 9 罚没款支出 0 捐赠支出 3410 未决诉讼负债 0 其他营业外支出 2312 合计 -5018

项 目 2011 2010 2009 营业收入 324,412 201,267 150,151 净利润 95,777 62,911 22,766 利润总额 122,359 82,794 30,050 总资产 7,248,547 5,772,673 4,251,071 总负债 6,620,373 5,495,353 4,038,115 年末股东权益 628,175 277,320 212,956 基本每股收益(元) 0.24 0.44 0.16 稀释每股收益(元) 0.24 0.44 0.16 每股净资产(元) 1.59 1.93 1.49 每股经营活动产生的现金流量净额(元) 0.82 3.21 1.99 成本收入比(%) 31.77 35.85 33.99 加权平均净资产收益率(%) 29.45 25.74 11.23 扣除非经常性损益后加权平均净资收益率(%) 30.61 25.45 11.28

项目 2011年 2010年 2009年 总负债 6,620,373 5,495,353 4,038,115 存款总额 5,497,643 4,462,880 3,493,955 其中：对公存款 4,013,406 3,339,002 2,596,993 储蓄存款 1,484,237 1,123,878 896,962 同业拆入 1,100 总资产 7,248,547 5,772,673 4,251,071 贷款总额 3,740,525 2,679,987 2,020,260 其中：一般贷款 3,317,303 2,259,752 1,570,236 贴现 423,222 420,235 450,024 垫款

项目 监管指标值 2011年 2010年 2009年 核心资本充足率 ≥4% 15.53 8.42 9.96 资本充足率 ≥8% 18.45 11.61 14.92 不良贷款比例 ≤3% 0.44 0.51 1.51 存贷款比例 ≤75% 67.7 59.37 56.89 资产流动性比例 ≥25% 36.97 35.80 54.55 拆入资金比例 ≤4% 0.03 拆出资金比例 ≤8% 利息回收率 ≥80% 100.17 101.73 98.49 单一客户贷款集中度 ≤10% 4.51 8.77 37.22 授信集中度 ≤50% 39.92 70.73 118.35

股东权益项目 期初数 本期增加数 本期减少数 期末数 实收资本 143,393 250,800 - 394,193 资本公积 6,572 6,713 892 12,394 盈余公积 22,117 9,578 154 31,540 一般准备 39,641 15,679 - 55,320 未分配利润 65,597 95,777 26,646 134,728 股东权益合计 277,320 377,501 26,646 628,175

项目 2011年 2010年 2009年 核心资本 622,233 276,624 211,801 实收资本/普通股 394,193 143,393 143,393 资本公积 8,361 6,572 5,063 盈余公积 86,860 61,758 27,831 未分配利润 132,819 64,901 35,514 少数股权 核心资本扣减项 2,900 2,364 1,299 其中：贷款损失准备尚未提足部分 - - - 核心资本净额 619,333 274,261 210,502 附属资本 120,508 101,605 103,675 一般准备 47,362 36,713 36,654 附属资本的可计算价值（以核心资本净额的100%为限） 120,508 101,605 103,675 扣减项 7,279 4,727 2,598 其中：贷款损失准备尚未提足部分 - - - 资本净额 735,462 378,229 315,476 加权风险资产 3,986,994 3,257,353 2,114,542

项目 2011年末 2010年末 股本总额 394,193 143,393 国有股份 股份数 51,770 51,770 占比 13.13% 36.10% 其他法人股份 股份数 336,511 85,711 占比 85.37% 59.78% 自然人股份

其中：内部职工股

股份数 5,912 5,912 占比 1.5% 4.12% 股份数 3,585 3,585 占比 0.9% 2.5%

序号 股东单位名称 股份数 占比（%） 1 郑州市财政局 495,904,755 12.58% 2 豫泰国际（河南）房地产开发有限公司 262,000,000 6.65% 3 河南兴业房地产开发有限公司 250,000,000 6.34% 4 郑州投资控股有限公司 234,800,000 5.96% 5 河南晨东实业有限公司 226,000,000 5.73% 6 中原信托有限公司 205,000,000 5.20% 7 河南国原贸易有限公司 195,000,000 4.95% 8 百瑞信托有限责任公司 142,750,000 3.62% 9 河南盛润控股集团有限公司 100,000,000 2.54% 10 河南正弘置业有限公司 100,000,000 2.54% 合计 2,211,454,755 56.10%

职务 姓名 性别 年龄（岁） 任期起止

日期

任职单位及职务 领薪（√） 持股

量（股）

董事长 王天宇 男 46 2011.3.9-今 郑州银行党委书记、董事长 √ 18928 副董事长 张荣顺 男 53 04.6.25-今 郑州银行副董事长 √ 51612 副董事长 权保 男 62 04.6.25-12.2.26 原河南省经济技术开发公司

副总经理

0 董 事 刘睿 男 49 04.6.25-今 郑州市财政局常务副局长 0 董 事 郭穆顺 男 52 04.6.25-12.2.26 原郑州市二七区财政局局长 0 董 事 丁一 男 55 04.6.25-12.2.26 中国长城铝业公司副总会计师 0 董 事 赵素萍 女 48 04.6.25-12.2.26 郑州轻型汽车制造厂财务处长 0 董 事 闫万鹏 男 47 04.6.25-12.2.26 河南投资集团有限公司财务总监 0 董 事 李自正 男 48 04.6.25-12.2.26 郑州燃气集团有限公司总会计师 0 董 事 徐芳 女 56 04.6.25-12.2.26 河南省交通厅财务处长 0 董 事 朱平华 女 54 04.6.25-12.2.26 白鸽集团财务处长 0 独立董事 张兰珍 女 69 04.6.25-12.2.26 原郑州市中级人民法院副院长 √ 0 独立董事 蔡玉平 男 47 04.6.25-12.2.26 郑州大学教授 √ 0

职务 姓名 性别 年龄 任期起止

日期

任职单位及职务 领薪（√） 持股量（股） 监事长 范大路 男 47 2011.12-今 郑州银行监事长 √ 0 股权监事 刘喜爱 女 61 04.6.25-12.2.26 郑州市物价局助理调研员 √ 0 外部监事 刘海斌 男 74 04.6.25-12.2.26 河南兴豫会计师事务所、河南兴豫税务师事务所副总经理 √ 0 外部监事 刘煜辉 男 42 2011.6.24-今 中国社会科学院中国经济评价中心主任，金融重点实验室主任 √ 0 职工监事 甄鹏举 男 50 10.5.26-12.2.26 郑州银行办公室主任 √ 7,403

职务 姓名 性别 年龄 金融从业年限 任职

起初

日期

分管工作 领取薪酬奖金（√） 持股量

（股）

行长 申学清 男 46 22 2011.12 主持经营管理全面工作、分管办公室 √ 0 副行长 夏华 男 44 21 2011.12 分管资金营运部、风险管理部 √ 0 副行长 乔均安 男 58 36 2005.1 分管小企业金融事业部、信贷审批部、法律事务部、营业部 √ 0 副行长 赵丽娟 女 50 29 2008.5 分管会计结算部、行政管理部、科技开发部及工会 √ 0 副行长 白效锋 男 45 27 2008.5 分管零售业务部、远程银行部、投资银行部 √ 0

职务 姓名 性别 年龄 金融从业年限 任期起初日期 分管工作 领取薪酬奖金（√） 持股量（股） 纪委书记 赵麦城 男 43 20 2008.3 分管纪委（监察室）、基建办公室、安全保卫部、党群工作部 √ 0 行长助理 郭志彬 男 44 13 2011.1 分管公司业务部 √ 0 行长助理 张文建 男 46 26 2011.1 负责南阳分行工作 √ 0 行长助理 孙海刚 男 34 2 2011.3 兼任董事会战略发展部总经理 √ 0 总会计师 毛月珍 女 48 30 2011.10 分管计财部 √ 7603

类 别 人数（人） 占比（％） 按教育程度划分 研究生以上 77 3.97 本科毕业 1238 63.81 大专毕业 495 25.52 中专及以下 130 6.7 按年龄结构划分 25岁以下 501 25.82 26岁至30岁 427 22.01 31岁至35岁 154 7.94 36岁至40岁 432 22.27 41岁至45岁 295 15.21 46岁以上 131 6.75 按专业技术人员结构划分 高级职称 16 0.82 中级职称 279 14.38 初级职称 389 20.05 无职称 1256 64.75