合规建设是金融机构的生命线，是银行稳健运行的重要保障。近年来，兴业银行郑州分行持续加强合规建设，紧抓“基层机构负责人合规履职”，完善合规考核机制，开展形式多样的合规教育，提高全行员工的合规意识，打好合规组合拳，力促合规意识内化于心、外化于行，为营造良好的金融环境助力。

基层聚力 健全机制固根基

促进合规内控管理质效提升，基层机构合规管控是重中之重。俗话说，火车跑得快，全靠车头带。要做好基层机构管控，基层“一把手”是关键。“这几年，兴业银行郑州分行找准发力点，紧扣‘基层机构负责人合规履职’，健全管理机制，完善配套举措，细化检查督导，对基层网点多帮扶、多厚爱、多支持，夯实了合规基层根基。” 据介绍，2018年5月，该行就着手建立了基层“一把手”管控机制，为基层负责人下发“课程表”，并建立了各级“一把手”抓合规、讲合规、查合规和“一把手”首问责的闭环管理机制，大力营造“人人合规、事事合规”的良好氛围。

强化“一把手”主体责任。该行通过每年一动员、合规大讲堂、给新任“一把手”上合规课、“一把手”测合规等形式，建立基层机构负责人学法、学规、考试机制，促使合规履职意识转化为基层人员的行动自觉。

细化“一把手”履职清单，结合内外部检查及监管关注问题，广泛调研、多方征集，将基层负责人履职“必做清单”中的工作内容、目标任务不断丰富细化，并列出必查清单，发放履职手册，指导如何查、查什么，以及问题如何整改。同时，结合“基层负责人履职N必做”，及时对基层网点负责人履职提供指导和帮扶，加强对基层负责人的监督。

随着创新管理机制的落地落实，“一把手”讲合规在该行渐成风气，兴业银行郑州分行党委书记、行长刘健作为“一把手”，坚持带头直播讲合规、作示范，带动基层机构上好合规课。数据显示，2020年以来，该行累计开展一把手“兴知”直播合规课程40余次。

细处着力 “把脉问诊”控风险

做好合规经营工作，并非一蹴而就。为推进“一把手”负责制落实到位，促进合规经营更进一步，兴业银行郑州分行还为基层“一把手”履职搭配了丰富的“合规套餐”，助力合规理念融入金融服务的方方面面。

“我们专门为基层配备了合规队伍，持续加强基层合规经理队伍建设。截至目前，该行共为基层机构配备60多名合规经理，累计评选优秀、良好合规经理100多人次，合规经理已成为基层负责人履职合规内控的得力助手。”该行相关负责人表示，同时，该行“以考评促管理”，优化考评要求，并设置奖惩机制，树管理典型，充分调动基层合规积极性，推动各级“一把手”切实做到守土有责、守土负责、守土尽责。

在完善内控管理形式上，该行设置检查监督中心，不定期开展“啄木鸟”突击检查，对办公环境、办公物品、各项业务等进行细致入微的检查，及时查找、发现问题，并对出现问题的基层机构“把脉问诊”，做好问题剖析，给出整改建议。此外，该行还别具一格地搭建了员工互评系统，为及时发现员工异常行为和业务风险隐患拓宽了渠道。

合规创造价值，基层“硕果盈枝”。得益于基层“一把手”管控机制，该行辖属支行合规经营成果亮眼。其中，在2020年兴业银行系统内合规经营示范网点评选活动中，建设路支行获评“合规经营示范网点”称号，实现了合规管理、业务发展的“双胜利”，以实干实绩践行“合规盈利”。

多措合力 合规意识植入心

在员工合规教育上，兴业银行郑州分行更是不遗余力。兴业银行郑州分行法律与合规部相关负责人认为，丰富多元的合规教育活动是深化合规建设的有效手段。一直以来，该行尤为重视合规教育工作，形成了“合规进晨会、反洗钱进夕会”、“一把手”讲合规活动、新员工入职培训课、“合规下基层”、“合规讲坛”、政策宣讲与指导、案例警示教育等合规教育全面开花的良好氛围，打造风清气正的健康金融环境。

与此同时，该行还加强管理、基层的沟通联系，听基层“吐槽”发声。“今年，我们相继开展了‘基层机构合规内控履职吐槽大会’及‘基层负责人合规内控履职后评价’活动，让基层大胆‘吐槽’说痛点、道难点，从员工、合规经理、基层负责人三个层级充分收集意见建议100余条，并及时处理。”据介绍，贯穿全年的合规教育和合规内控“吐槽大会”，让员工对合规有了更清晰的认识，形成了良好的合规习惯，合规意识更加深入人心。

今年，围绕总行“法治兴业”主线，兴业银行郑州分行以2021年“兴航程”法治体系建设年活动为契机，认真落实河南银保监局关于“内控合规管理建设年”活动安排部署，主动嵌入基层负责人合规内控履职效能提升专项活动，推进法治文化建设、强化责任担当、构建合规新格局、深化业务效能转变四条路径，助力各项业务高质量发展。

如今，兴业银行郑州分行合规内控履职能力和工作成效明显提升，在2020年总行内控合规管理与案件防控考评中，该行不仅全年保持同类区行第一名，更以考评总分居系统内首位。接下来，该行将继续筑牢金融风险防线，夯实合规经营根基，力促“人人合规、事事合规、时时合规”，为高质量发展新征程再创佳绩赋能增效。

苏立萌